Новый Год'резолюции s: как помочь клиентам придерживаться





--- Что делает М&амп;сделку работаешь?


--- Лучшие Места Для Обмена Валюты

Новый Год полон надежд, обещаний и резолюций. Хотя многие люди решают заново, чтобы получить в лучшей физической форме, то, скорее всего, как и многие люди клянутся, чтобы очистить свое финансовое положение. С этой целью инвестиции верность недавно отправил своего седьмого ежегодного исследования финансовых резолюций Новый Год 2016.
Среди ее основные результаты:
37% американцев сделали финансовые решения для РЭБ году против 31% в 2015 году — увеличение на 19%.
Тройку резолюций согласуется с предыдущими исследованиями: сохраньте больше (54% тех, кто принимал решения), тратить меньше (19%), а также погашения задолженности (16%).
Из тех респондентов, кто принял решение до 2015 года, более половины считают, что они были материально лучше и меньше долгов, чем они были год назад.
Придерживаясь новой резолюции может поступить проще, если вы работаете с финансовым консультантом, который может помочь создать финансовый план, чтобы убедиться, что вы остаться на трассе. Вот несколько примеров популярных финансовых резолюций от учебы и как финансовые консультанты могут помочь клиентам в достижении их целей. (Для связанного чтения, см.: 3 способа получить комфортно с инвестированием в этом году. )
Сохранить больше для выхода на пенсию
Из тех кто в опросе указали, что больше экономии был гол, самый популярный долгосрочного урегулирования сбережения, чтобы лучше подготовиться к выходу на пенсию в Ира или план пенсионного обеспечения на рабочих местах таких как 401(K) план.
Финансовые консультанты здесь поддержку клиентов, консультируя их как лучшие варианты для выбора в плане своего работодателя и помогая им периодически перебалансировать . Если план заказчика имеет авто-ребаланс вариант, советник может побудить их принять участие в этой опции.




Кроме того, финансовые консультанты могут показать клиентам преимущества увеличения суммы, сэкономленные на пенсию. Это является ключевой частью процесса финансового планирования, и это может помочь клиентам придерживаться их резолюции, если они могут видеть ощутимые выгоды.
Сохранить для долгосрочных расходов на здравоохранение
Экономии для покрытия расходов на здравоохранение в отставку также был популярным долгосрочное решение сбережения, упомянутых в исследовании. Это согласуется с заботами о стоимости пенсионера здравоохранения привел в другой верности исследования, которые показали, что пары в возрасте 65 лет должны рассчитывать потратить $245,000 на здравоохранение, на пенсии. (Для связанного чтения, см.: 7 способов сократить расходы на здравоохранение на пенсии. )
Один из лучших вариантов, чтобы предложить клиентам пользоваться высокой франшизы плана медицинского страхования с медицинские сберегательные счета (hsa) в течение их рабочих лет. В идеале они будут финансировать hsa и пусть с этих денег накопить, покрывая из своего кармана расходы на медицинское обслуживание из других источников, пока они работают.
Финансовые консультанты должны поощрять стратегии экономии для клиентов, которые, скорее всего, ожидают такие расходы на здравоохранение и направлять их через процесс. Консультанты должны предложить варианты инвестирования денег в некоторых случаях, если эта стратегия соответствует целям клиента и его толерантности к риску .
Сохранение для колледжа
Еще одним из главных долгосрочных сбережений цель-как убрать деньги в фонды детей . Финансовые консультанты могут помочь своим клиентам взглянуть на сбережения колледж транспортных средств, как 529 планов и др..
Многие финансовые консультанты также служить в качестве де-факто финансовых тренеров для своих клиентов. Одним из ключевых арендаторов коучинга является подотчетность клиенту для прилипания к цели. Хотя это может и не понадобиться (или приятным), чтобы гончая клиента, консультанты могут помочь регулярно спрашиваю про эти предметы/цели на собраниях или по электронной почте или по телефону. (Для связанного чтения, см.: Топ-5 способов советники могут обратиться к женщинам клиентов. )
Придерживаясь резолюций
Согласно исследованию, те, кто принимает финансовых решений лучше, чем те, кто не. Вот некоторые результаты за прошлый год:
Из тех, кто принимал решения, 51% считают, что они будут финансово лучше в 2016 году по сравнению с 38% тех, кто не принимать решения до 2015 года.
Для тех, кто принимал решения, 43% считают, что они могли бы увеличить свои пенсионные накопления на 2016 год не менее чем на один процент против 22% тех, кто не смог принять резолюции.
Из тех, кто достиг как минимум 80% финансовой цели до 2015 года, 56% считают, что их финансовое положение улучшилось по сравнению с 34%, которые не достигли хотя бы 80% своей финансовой цели.
Нижняя Линия
Клиенты, которые приходят в Новый год с финансовыми резолюций и цели с большей вероятностью их достижения и найти их общее финансовое положение улучшилось по сравнению с теми, кто не. Финансовые консультанты должны стимулировать этот процесс, они должны помочь клиентам тренера, кто в ней нуждается, и они должны работать с клиентами, чтобы отслеживать свой прогресс в течение года и на последующий период. (Для связанного чтения, см.: как консультанты могут помочь клиентам избежать налоговых мошенников. )




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =




Новый Год'резолюции s: как помочь клиентам придерживаться
Новый Год'резолюции s: как помочь клиентам придерживаться